Un flujo de trabajo práctico de 48 horas que los exportadores indonesios de mariscos pueden usar para evaluar nuevos compradores, verificar términos de pago y evitar pérdidas en el primer pedido. Incluye comprobaciones exactas, un árbol de decisión simple L/C/D/P, señales de alarma y plantillas de correo que puede copiar.
Si evaluar nuevos compradores se siente como adivinar, no está solo. Hemos visto productos excelentes ir al contraparte equivocado y convertirse en meses de cobranza infructuosa. Aquí está el sistema que utiliza nuestro equipo para realizar la verificación de compradores de mariscos en 48 horas. Es práctico, de bajo costo y diseñado para pedidos iniciales.
Los 3 pilares de una verificación rápida del comprador
- Identidad y sanciones. Confirme que la empresa existe y que no está restringida. Esta es su comprobación de sanciones OFAC y la búsqueda en el registro mercantil.
- Capacidad e historial de importación. Demuestre que realmente importan mariscos. Utilice una búsqueda de importadores en Panjiva o bases de datos comerciales similares.
- Bancabilidad y términos operables. Decida si documentos contra pago (D/P) o una carta de crédito a la vista es seguro para el primer pedido, y verifique cualquier LC con una confirmación real banco a banco.
Conclusión. Si algún pilar falla, no cotice precio final ni reserve producción. Solicite pruebas primero.
Un flujo de trabajo de 48 horas que puede copiar
Hora 0–6. Identidad, sanciones y competencia básica
- Realice una verificación de sanciones OFAC sobre el nombre de la empresa y los directores. También examine el buque o la empresa matriz si se proporcionan. Haga lo mismo contra las listas de la UE y del Reino Unido. Toma 5 minutos y evita problemas.
- Búsqueda en el registro mercantil. Verifique al comprador en su registro de origen. Ejemplos: Companies House del Reino Unido para importadores del Reino Unido. Registro empresarial estatal para compañías de EE. UU. Registro Empresarial Europeo o registros nacionales para la UE. Confirme el nombre registrado, estado, fecha de constitución y directores.
- Higiene de dominio y correo electrónico. ¿La persona escribe desde un dominio corporativo que coincide con la entidad legal? Revise la antigüedad del dominio y el sitio web de la empresa. Dominios de correo gratuitos y sitios web recién creados son señales de riesgo.
Qué solicitar inmediatamente. Certificado de constitución, nombre legal completo y dirección, identificación fiscal o IVA, y un identificador de importador si procede. Para compradores de la UE, solicite su número EORI y haga una verificación del número EORI. Para compradores de EE. UU., solicite los datos del importador FSVP y el DUNS. Pida una carta bancaria o un contacto de referencia comercial reciente.
Hora 6–24. Historial de importación y referencias comerciales
- Búsqueda de importadores en Panjiva o alternativas como ImportGenius y Datamyne. Busque el nombre de la empresa y vea si importan códigos HS de mariscos (03xx). Revise frecuencia, orígenes y volúmenes. ¿Hay embarques desde Indonesia o desde productos similares? Si la pista está vacía, pregunte por qué.
- Verificación de referencias comerciales. Solicite dos referencias recientes de mariscos. Lo ideal es un proveedor en su categoría. Envíe un correo electrónico o llame y haga tres preguntas. ¿Pagaron en los términos acordados? ¿Hubo discrepancias con L/C o D/P? ¿Volvería a enviarles?
- Coincidencia de direcciones. Cruzarice la dirección registrada con las direcciones de entrega en conocimientos de embarque históricos. Si todo apunta a una "oficina virtual" y sin presencia de almacén, investigue más a fondo.
Plantilla de correo para solicitar referencias (copiar y pegar). Asunto. Solicitud de referencia comercial para [Nombre del Comprador] Hola [Nombre del Proveedor], Estamos evaluando a [Nombre del Comprador] para un primer pedido. ¿Podría confirmar: 1) Producto que suministró y mes del envío. 2) Término de pago acordado y si el pago se realizó a tiempo. 3) Cualquier problema con discrepancias o devoluciones. Agradecemos cualquier comentario breve y lo mantendremos confidencial. Atentamente, [Su Nombre], Indonesia-Seafood
Hora 24–48. Decisión sobre términos de pago y verificación de L/C
Tiene dos palancas. Tamaño de la transacción y las pruebas que aporte el comprador.
- Si muestran importaciones consistentes, registros limpios y referencias creíbles. Ofrezca L/C a la vista o depósito del 30 por ciento con saldo D/P. Para artículos de sashimi de alto valor, preferimos L/C a la vista confirmada por un banco de primer nivel.
- Si tienen poco o ningún historial de importación. Ofrezca una prueba pequeña prepaga. Por ejemplo, un pallet mixto de Mahi Mahi Portion (IQF) o Grouper Fillet (IQF) en especificaciones estándar. Manténgalo simple. Si cumplen, mejore los términos.
- Si insisten en crédito largo o D/A sin garantía. Decline cortésmente. Los mariscos congelados se deterioran mientras discute documentos. Ese no es un riesgo que pueda cubrir.
Cómo confirmar que una L/C es real y operable
Solicite un borrador de L/C antes de la producción. Revíselo bajo UCP 600. Luego haga la verificación de la carta de crédito con el banco.
- Valide los BICs del banco emisor y del banco avisador. Verifique que ambos sean bancos reales y regulados. Si son desconocidos, pida a su banco una vista rápida de su lista de riesgo.
- Confirme la emisión SWIFT MT700. Su banco avisador debe recibir el MT700 autenticado. No produzca únicamente con un borrador en PDF. En nuestra experiencia, este paso simple previene el 80 por ciento de los problemas de L/C.
- Señales de alarma en una L/C transferible para mariscos. Cláusulas blandas como "sujeto a la aceptación del solicitante" o "inspección por empresa designada por el comprador después de la llegada". Especificaciones de producto o certificados irracionales que no puede producir. Fechas de embarque tardías que son imposibles. Disponibilidad por aceptación en lugar de a la vista cuando se acordó a la vista. Cualquier requisito de documentos de terceros que no existan en Indonesia.
Si necesita una segunda opinión sobre un borrador de L/C, contáctenos por WhatsApp. Le diremos en lenguaje claro si es operable.
¿Es seguro D/P (CAD) para un primer envío?
D/P puede funcionar si se cumplen tres condiciones. El comprador tiene historial de importación. El banco emisor es de buena reputación y los tribunales locales hacen cumplir los pagarés. El mercado acepta D/P para pescado congelado. Japón, Singapur y parte de la UE pueden ser viables. Las relaciones nuevas en África Occidental o Asia Meridional generalmente no lo son.
El riesgo. Si el comprador se niega o retrasa el pago, los documentos permanecen en el banco mientras su contenedor acumula demoras portuarias. La carga congelada no espera. Para un primer pedido, usamos D/P solo por debajo de un valor umbral y solo con un historial sólido de importaciones de mariscos.
Su lista de verificación de diligencia debida del comprador
Use esto antes de cotizar un precio final.
- Verificación de sanciones OFAC y cribado en UE o Reino Unido.
- Búsqueda en el registro mercantil con estado y directores.
- Verificación de número EORI para compradores de la UE. FSVP importador y DUNS para compradores de EE. UU. IVA donde corresponda.
- Búsqueda en Panjiva para confirmar historial de importación de mariscos.
- Verificación de dos referencias comerciales por llamada o correo.
- Revisión de borrador de L/C bajo UCP 600, o establecer prepago o L/C a la vista.
- Verificación de nombre del banco, sucursal y BIC. Su banco confirma MT700 para la L/C.
- Coincidir los datos del consignatario y las partes a notificar con direcciones reales y capacidad de almacenaje.
Qué solicitar a los compradores. Guiones simples
Solicitud de documentos comerciales. "Por favor comparta: 1) Certificado de constitución. 2) EORI o IVA (UE) o FSVP importador y DUNS (EE. UU.). 3) Dirección registrada y dirección de almacén/entrega. 4) Dos referencias comerciales de mariscos. 5) Banco preferido y contacto. Podemos proceder a la cotización al recibirlos."
Solicitud de borrador de L/C. "Por favor emita un borrador de L/C para revisión antes de programar la producción. Disponibilidad a la vista. Fechas de embarque y presentación más tardías alineadas con nuestro plazo. Sin cláusulas blandas. Sin certificados de terceros no disponibles en Indonesia. Nuestro banco confirmará al recibir el MT700."
Señales de alarma que indican que debe alejarse
- El correo del comprador usa dominios gratuitos, no tiene sitio web y presiona por urgencia.
- Valores de PO muy por encima del mercado normal o fuera de su tamaño histórico en bases de datos comerciales.
- L/C transferible de un banco offshore que nunca ha oído mencionar.
- D/P exigido sin historial comercial y sin referencias.
- Solicitud de embalaje inusual o certificados aleatorios que no puede obtener aquí.
- Desajuste de nombre entre la entidad en el registro y el consignatario en la PO.
Una nota sobre cambios recientes
- Los bancos han endurecido el cumplimiento de L/C en 2024–2025. Espere controles documentales más estrictos y reembolsos más lentos cuando los datos sean imprecisos. Incluya un margen de 3–5 días en su cronograma de presentación.
- La versión 3 de ICS2 de la UE ha elevado el listón sobre la información anticipada de la carga. Datos de consignatario y HS deben estar limpios antes de la carga. Eso hace que la verificación de identificadores de compradores, como EORI y direcciones, sea aún más crítica.
- Las listas de sanciones se han ampliado. Siempre vuelva a filtrar antes de emitir la factura final y en la presentación de documentos.
Cómo alineamos productos a pedidos iniciales seguros
Para artículos crudos de alta especificación como Yellowfin Saku (Sushi Grade) o Bigeye Steak, recomendamos L/C a la vista o una prueba pequeña prepaga. Para filetes y porciones de uso cocido como Sweetlip Fillet (IQF) o Mahi Mahi Fillet, un pallet de muestra prepago puede validar la relación con bajo riesgo. Una vez que el comprador demuestre su desempeño, podemos escalar a contenedores mixtos por especificación. Si necesita ejemplos de SKUs listos para prueba, también puede Ver nuestros productos.
Conclusión y siguientes pasos
La cuestión es esta. Verificar a un nuevo comprador de mariscos no se trata de confiar en la intuición. Es una lista de verificación que puede ejecutar en 48 horas. Filtre sanciones. Confirme que la empresa existe. Demuestre que importan mariscos. Decida los términos de pago con una lógica simple de L/C o CAD. Haga que el banco autentique el MT700 antes de producir. Si algún paso le resulta dudoso, reinicie el proceso o aléjese.
Use los guiones anteriores para solicitar pruebas. Cotice el precio final solo después de la verificación. Su margen se lo agradecerá porque el mejor trato es el que realmente cobra.