구매자 관점의 가이드: IDR-USD 변동에 따른 인도네시아 수산물 가격을 정규화하고 고정하는 방법. 실무적 계산법, 명확한 환율 선택, 즉시 활용 가능한 환율 조정 조항 및 다음 PO에 적용 가능한 실무적 타이밍 팁을 제공합니다.
원어 시세는 변동이 없었는데 이번 주에 인도네시아 수산물 가격이 변동했다면, 원인은 아마도 루피아(Indonesian rupiah)일 가능성이 높습니다. 현물 생선 시장이 안정적이더라도 견적이 IDR-USD로 정규화되지 않으면 구매자 입장에서 가격 변동성이 발생하는 경우를 자주 확인했습니다. 다행히도 이를 예측 가능하게 만들 수 있습니다. 아래는 흰살 생선 필레부터 사시미 등급 참치까지 품질 중심의 수입업체와 함께 사용하는 실무 매뉴얼입니다.
빠른 계산법: 100 IDR 변동이 USD/kg에 어떤 영향을 미치나?
USD 가격(kg당)은 단순히 IDR 단가(kg당)를 환율로 나눈 값입니다.
Price_USD = Cost_IDR ÷ FX (IDR per 1 USD)
소규모 변동 100 IDR에 대한 경험칙:
Change_USD per kg ≈ Current USD price × (100 ÷ FX)
FX = 16,000 IDR/USD일 때 예시:
- 현재 USD 가격이 kg당 10.00이라면, 100 IDR 변동은 약 10 × 100 ÷ 16,000 = 0.0625만큼 가격을 변경합니다. 즉, 100 IDR당 대략 6센트입니다.
- kg당 12.50 USD 가격에서는 동일한 100 IDR 변동이 약 0.078 USD/kg입니다.
이 때문에 주간 300–500 IDR의 등락은 어획 및 산출이 변하지 않아도 인도온 비용(landed cost)을 의미 있게 이동시킬 수 있습니다. USD 가격이 높을수록 kg당 민감도는 커집니다.
어느 환율을 기준으로 견적을 고정해야 하나: JISDOR, 은행 TT, 아니면 kurs pajak?
저희는 Bank Indonesia의 JISDOR에 기준을 두는 것을 권합니다. JISDOR는 공개적이고 감사 가능하며, 영업일 기준 자카르타 시간으로 이른 오전~오후 사이에 하루에 한 번 업데이트됩니다. 최신 수치는 BI 페이지에서 확인할 수 있습니다: JISDOR daily rate.
다음은 일반적으로 사용되는 환율들이 실제로 어떻게 다른지에 대한 요약입니다:
- JISDOR. 독립적인 기준 고시. 모두가 확인할 수 있어 계약과 견적 표준화에 적합합니다.
- 은행 TT(telegraphic transfer) 환율. 공장(공급자)이 은행에서 실제로 USD를 매매할 때 적용되는 환율입니다. 일반적으로 JISDOR를 추적하되 스프레드가 존재합니다. 일부 공급업체는 예약 시점의 실제 비용과 일치한다는 이유로 TT 기준을 고집합니다.
- Kurs pajak. 정부 세금용 기준 환율입니다. 통관가치 평가에는 유용하지만 상업적 가격 책정에는 이상적이지 않습니다.
저희 경험상, 견적 및 가격 조정의 기준을 JISDOR에 고정한 뒤 결제일의 은행 TT 스프레드를 반영하는 작은 버퍼를 허용하는 것이 가장 논란이 적은 접근입니다. 버퍼 관련 내용은 아래에서 추가로 설명합니다.
변동성이 있을 때 7–14일 동안 고정된 USD 가격을 얻을 수 있나?
가능하지만 명확히 요청하고 FX 앵커에 합의해야 합니다. 현재 통용되는 관행은 다음과 같습니다:
- 그루퍼 필레 (IQF)나 스윗립 필레 (IQF)와 같은 표준 흰살 품목에 대해 7일 고정 USD 가격을 제공하며, 견적에는 0.5–1.5% 수준의 FX 버퍼를 포함합니다.
- 반복 발주되는 SKU로서 물량이 명확하고 원재료가 확보되어 있는 경우 14일 고정이 가능합니다.
- 옐로우핀 사쿠 (스시 등급) 또는 고급 빅아이 스테이크와 같은 사시미 등급 참치의 경우, 초기 보험(헤지)을 시행하면 2주 고정이 종종 가능하며, 헤지 비용은 가격 또는 버퍼에 반영될 수 있습니다.
실무적 요점: 가격 유효기간을 반드시 서면으로 요청하십시오. 공급자가 “FX에 따라 유효”라고 말하면 JISDOR 기반의 조항을 요구하여 작은 변동으로 재견적이 발생하지 않도록 압박하십시오.
인도네시아 수산물 견적에 적정한 FX 버퍼 비율은 얼마인가?
적정 범위는 변동성 및 유효기간에 따라 달라집니다.
- 안정기. 은행 TT 스프레드와 일상적 노이즈를 커버하기 위해 일반적으로 0.5–1.0%가 적합합니다.
- 중간 변동성 또는 7–14일 유효기간. 1.0–2.0%가 일반적입니다.
- 매우 변동성이 큰 주간 또는 30일 이상 유효기간. 양쪽이 헤지를 하지 않는 한 2.0–3.0%가 현실적입니다.
저희는 버퍼를 원재료나 가공 변경을 가리려는 용도로 사용하지 않고 오로지 FX 용도로만 사용합니다. 이러한 명확성은 신뢰를 구축하고 이후의 불필요한 논쟁을 줄입니다.
공급자에게 USD로 지불해야 하나, 아니면 IDR로 지불해야 하나?
정답은 상황에 따라 다르지만 구매자에게 드리는 가이드는 다음과 같습니다:
- 귀사의 수익과 자금 조달이 USD 기반이면 USD로 결제하십시오. 귀사는 FX 업무를 제거하고 공급자 간 비교를 단순화할 수 있습니다. 대부분의 수출 수산물 발주서는 기본적으로 USD 결제를 사용합니다.
- 수출업체의 은행보다 더 유리한 환율에 접근할 수 있고 FX를 적극적으로 관리하려는 경우에만 IDR 결제를 고려하십시오. 이 경우 공급자가 일반적으로 담당하던 FX 역할을 귀사가 떠안게 됩니다. IDR 정산을 선택하기 전에 청구 및 준수 절차를 반드시 확인하십시오.
현실적으로 대부분의 수입업체에게는 USD 정산과 명확한 조정 조항이 시간 및 슬리피지(slippage)를 고려했을 때 더 간단하고 비용 효율적인 경우가 많습니다.
즉시 사용할 수 있는 환율 조정 조항 (플러그 앤 플레이)
구매자와 인도네시아 가공업체가 수용하는 간단한 조항입니다. 산식이 투명하기 때문에 실무에서 채택되기 쉽습니다. 날짜는 귀사 흐름에 맞게 조정하십시오.
기준 환율(Base FX). 견적일의 JISDOR USD/IDR = R0.
기준 가격(Base price). R0 기준의 kg당 P0 USD.
정산 환율(Settlement FX). 송장일 또는 선수금일(더 이른 날) 중 앞선 날의 JISDOR = R1. R1이 R0 대비 1.0%를 초과하여 차이가 나면 가격을 조정합니다. 차이가 ±1.0% 이내이면 가격은 P0로 유지합니다.
조정 공식(Adjustment formula). P_adj = P0 × (R0 ÷ R1). kg당 소수점 둘째 자리로 반올림.
상한 및 하한(Cap and floor). 양쪽 합의가 없는 한 최대 ±3.0%까지 조정.
작동 예시. R0 = 16,000이고 P0 = 10.00 USD/kg로 견적을 냈다고 가정합니다. 만약 R1 = 16,400이면 P_adj = 10 × 16,000 ÷ 16,400 = 9.76 USD/kg입니다. 만약 R1 = 15,700이면 P_adj = 10 × 16,000 ÷ 15,700 = 10.19 USD/kg입니다.
이 조항을 귀사의 내부 승인 절차나 ERP에 맞게 맞춤화해야 하면, WhatsApp로 문의해 주십시오. 공급자가 TT 기준을 고집할 경우 은행 TT 허용범위를 반영하도록 조정할 수도 있습니다.
원재료가 변하지 않았는데 공급자가 재견적한 이유는?
대개 다음 다섯 가지 원인 중 하나입니다:
- 그들이 USD를 매수 예약하려던 날 은행 TT 환율이 JISDOR에 비해 확대되었다.
- 그들이 버퍼를 넘어 가격 유효기간을 연장했으며 루피아가 1–2% 이상 움직였다.
- 결제 일정이 변경되었다. 예를 들어 PO가 선수금일을 3일에서 8일로 옮기면 송장 시점의 JISDOR 프린트를 넘길 수 있다.
- 그들이 늦게 헤지했고 헤지 프리미엄을 전가해야 한다.
- 다수의 인도네시아 견적을 사과 대 사과(동일 기준)로 정규화하라고 바이어가 요청해서 맞추고 있다.
짧은 조항과 공동의 FX 앵커를 미리 문서화하면 이 다섯 가지를 모두 예방할 수 있습니다. 컨테이너 스케줄을 잡는 시점에 논쟁하기보다 사전에 문서화하는 것을 권합니다.
FX 노이즈를 줄이기 위해 언제 PO를 발주해야 하나
다음 세 가지 간단한 습관이 FX 슬리피지를 줄여줍니다:
- 일간 JISDOR 발표 직후에 PO를 발주하거나 확인하십시오. 이렇게 하면 견적과 정산 간의 불일치를 줄일 수 있습니다. JISDOR는 영업일 기준 자카르타 시간 늦은 오전에 발표됩니다.
- 변동성이 큰 주에는 금요일 늦은 시간의 확정을 피하십시오. 미국의 거시 이벤트 후 월요일 프린트가 갭을 만들 수 있습니다.
- 평균을 사용하십시오. 대형 주문의 경우 JISDOR 2일 평균을 요청하여 일일 스파이크를 완화하십시오.
간단한 부언. 프로젝트에 확실한 가격 상한이 있다면, 초기(1일차)에 선(先)헤지하고 비용을 포함시키도록 요청하십시오. 저희는 일관성이 중요한 프로그램 품목(예: 마히마히 포션 (IQF) 및 지속적인 참치 프로그램)에 대해 이렇게 처리합니다.
견적을 비교 가능하게 만들기: 명시된 환율로 정규화
인도네시아로부터 여러 입찰을 수집 중이라면 RFQ에 다음 문구를 포함시키십시오. 그러면 동일 기준으로 비교할 수 있습니다:
“견적을 JISDOR USD/IDR = 16,000으로 정규화하여 kg당 USD로 제시하십시오. 버퍼 퍼센트와 가격 유효성을 명기하십시오. 송장 시 JISDOR가 1% 이상 차이날 경우 적용할 정확한 조정 공식을 포함하십시오.”
모두가 동일한 산식을 따르면 이례치들이 얼마나 빠르게 사라지는지 놀랄 것입니다. 저희는 그루퍼 바이츠 (포션 컷), 골드밴드 스내퍼 필레, 옐로우핀 스테이크 등의 제품 제안에서 이 원칙을 적용합니다. 관련 SKU는 여기에서 확인할 수 있습니다: 제품 보기.
지금 바로 사용할 수 있는 간단 계산기
- 1단계. 현재의 kg당 USD 가격을 취하십시오. 예: 11.20 USD/kg.
- 2단계. 오늘의 JISDOR를 취하십시오. 예: 16,050.
- 3단계. 100 IDR 변동에 대해 kg당 USD는 대략 11.20 × 100 ÷ 16,050 = 0.0698만큼 변합니다. 대략 7센트로 보시면 됩니다.
- 4단계. 예산 허용 한도가 kg당 ±10센트라면, 현재 환율에서 약 ±150 IDR의 FX 허용 밴드가 됩니다. 이는 유효기간을 어느 정도로 요구해야 할지 또는 조항으로 고정해야 할지를 판단하게 해줍니다.
최종 요약
- 민감도를 파악하십시오. 경험칙을 사용하십시오. 100 IDR당 변화 ≈ 현재 USD 가격 × 100 ÷ FX.
- JISDOR에 기반을 두고 ±1% 무변동 밴드와 ±3% 캡을 정의하십시오.
- 반복 품목에는 7–14일 유효성을 요청하십시오. 1–2% FX 버퍼와 결합하면 재견적이 필요해지는 경우는 드뭅니다.
- 정산은 단순하게 유지하십시오. USD 결제와 명확한 조항이 직접 IDR를 관리하는 것보다 시간과 베이시스 리스크 면에서 대개 저렴합니다.
현재 견적을 검토해 드리거나 귀사 구매 워크플로에 맞는 FX 조항을 작성해 드리길 원하시면, 전화로 문의해 주십시오. 현재 바이어에게 효과적인 방안을 귀사의 SKU 및 납기 일정에 맞춰 기꺼이 제안해 드리겠습니다.