인도네시아 해산물 수출업체가 신규 구매자를 평가하고 결제 조건을 검증하며 첫 주문 손실을 피하기 위해 48시간 내 실행할 수 있는 실용적 워크플로입니다. 정확한 점검 항목, 간단한 LC/D/P 결정 트리, 레드 플래그 및 복사 가능한 이메일 스크립트를 포함합니다.
신규 구매자 심사가 추측에 맡기는 것처럼 느껴진다면, 혼자가 아닙니다. 우수한 제품이 잘못된 상대방에게 넘어가고 수개월간 대금 회수가 이어지는 사례를 많이 보았습니다. 다음은 저희 팀이 48시간 내에 해산물 구매자 검증을 수행하는 시스템입니다. 실용적이고 비용이 적으며 첫 주문을 고려해 설계되어 있습니다.
빠른 구매자 검증의 3대 축
- 신원과 제재 확인. 회사가 실제로 존재하고 제재 대상이 아닌지 확인하십시오. 이는 OFAC 제재 확인 및 회사 등기부 조회에 해당합니다.
- 수입 능력 및 이력. 실제로 해산물을 수입하는지 입증하세요. Panjiva 수입자 검색이나 유사한 무역 데이터베이스를 사용합니다.
- 지급 능력 및 실행 가능한 거래 조건. 첫 주문에 대해 D/P(서류대금) 또는 즉시 지급 신용장(LC at sight) 중 어느 쪽이 안전한지 결정하고, 신용장은 실제 은행 간 확인으로 검증하세요.
요점. 어느 한 축이라도 실패하면 최종 가격을 제시하거나 생산을 예약하지 마십시오. 먼저 증빙을 요구하십시오.
복사해서 사용할 수 있는 48시간 워크플로
0–6시간. 신원, 제재, 기본 역량 확인
- 회사명 및 이사에 대해 OFAC 제재 조회를 실시하세요. 제공된 경우 선박 또는 모회사도 스크리닝하십시오. EU 및 UK 목록에도 동일하게 대조하십시오. 5분이면 끝나며 문제를 예방합니다.
- 회사 등기부 조회. 구매자의 본국 등기부에서 조회하세요. 예: 영국 수입업자는 UK Companies House, 미국 기업은 주(州) 사업자 등록부, EU는 European Business Registry 또는 각국 등기부. 등록명, 상태, 설립일, 이사를 확인합니다.
- 도메인 및 이메일 위생 점검. 담당자가 법인명과 일치하는 기업 도메인으로 메일을 보내나요? 도메인 생성 연도와 회사 웹사이트를 점검하세요. 무료 이메일 도메인과 신생 웹사이트는 리스크 신호입니다.
즉시 요청할 항목. 법인 설립 증명서, 전체 법적 명칭 및 주소, 세금 ID 또는 VAT, 해당되는 경우 수입자 식별자. EU 구매자에게는 EORI 번호와 EORI 번호 검증을 요청하세요. 미국 구매자에는 FSVP 수입자 정보 및 DUNS를 요청하세요. 은행 확인서 또는 최근 무역 레퍼런스 연락처를 요청합니다.
6–24시간. 수입 이력 및 거래 레퍼런스
- Panjiva 수입자 검색 또는 ImportGenius, Datamyne 같은 대안 사용. 회사명을 조회해 해산물 HS 코드(03xx)를 수입했는지 확인하세요. 빈도, 원산지, 물량을 확인합니다. 인도네시아산 또는 유사 제품의 선적이 있나요? 흔적이 없다면 이유를 문의하세요.
- 거래 레퍼런스 검증. 최근 해산물 관련 레퍼런스 2건을 요청하세요. 카테고리 내 공급처가 최선입니다. 이메일 또는 전화로 세 가지 질문을 하세요. 합의된 조건에 따라 대금이 지급되었는가? LC 또는 D/P 관련 불일치가 있었는가? 다시 선적하겠는가?
- 주소 일치 확인. 등록 주소를 과거 선하증권의 배송지와 대조하세요. 모든 기록이 ‘가상 오피스’ 및 창고 흔적이 없다면 더 깊게 조사하십시오.
레퍼런스 요청 복사-붙여넣기 이메일 템플릿 Subject. Trade reference request for [Buyer Name] Hello [Supplier Name], We are evaluating [Buyer Name] for a first order. Could you confirm. 1) Product you supplied and shipment month. 2) Agreed payment term and if payment was on time. 3) Any issues with discrepancies or returns. We appreciate any brief feedback and will keep it confidential. Best regards, [Your Name], Indonesia-Seafood
(위 템플릿은 그대로 복사하여 사용하십시오 — 제목과 대괄호 안의 항목을 교체하세요.)
24–48시간. 결제 조건 결정 및 신용장(LC) 검증
결정의 두 축은 거래 규모와 구매자가 제출한 증빙입니다.
- 일관된 수입 이력, 청정한 등기부 기록, 신뢰할 수 있는 레퍼런스가 있는 경우: 즉시 지급 신용장(LC at sight) 또는 30% 선금과 잔금 D/P를 제안하세요. 고가의 사시미용 품목은 최상위 은행이 확인하는 즉시 지급 신용장(confirmed LC at sight)을 선호합니다.
- 수입 이력이 거의 없거나 전무한 경우: 소규모 선불 시험 주문을 제안하세요. 예: 표준 규격의 Mahi Mahi Portion (IQF) 또는 Grouper Fillet (IQF) 혼합 팔레트 등. 단순하게 유지하세요. 성과가 입증되면 조건을 상향 조정합니다.
- 장기 신용(credit)이나 무담보 D/A(외상매출채권 이체)를 고집하면 정중히 거절하세요. 냉동 해산물은 문서 다툼 중에 악화됩니다. 이는 헤지할 수 있는 리스크가 아닙니다.
신용장이 진짜이고 실행 가능한지 확인하는 방법
생산 전에 신용장 초안을 요구하세요. UCP 600 기준으로 검토한 후 은행을 통한 신용장 확인을 진행합니다.
- 발행은행과 통지은행의 BIC를 검증하세요. 두 은행 모두 실제 규제 대상 은행인지 확인하십시오. 알려지지 않은 은행이라면 귀행에 위험 목록을 확인해 달라고 요청하세요.
- SWIFT MT700 발행을 확인하세요. 통지은행은 인증된 MT700을 수령해야 합니다. PDF 초안만으로 생산하지 마십시오. 저희 경험상 이 단계 하나가 신용장 문제의 80%를 예방합니다.
- 해산물용 양도 가능한 신용장에서의 위험 신호. “신청인 승인에 따름(subject to applicant’s acceptance)” 또는 “도착 후 구매자 지정 업체의 검사” 같은 유예 조항, 귀하가 생산할 수 없는 과도한 제품 규격 또는 증명서, 불가능한 최종 선적일, 약속과 달리 일람( sight )이 아닌 수락(acceptance) 방식, 인도네시아에서 발급 불가능한 제3자 문서 요구 등.
신용장 초안에 대해 2차 의견이 필요하면 WhatsApp로 연락하십시오. 저희가 실무 언어로 해당 신용장이 실행 가능한지 알려드립니다.
첫 선적에 대해 D/P(CAD)가 안전한가
D/P는 다음 세 조건이 충족될 때 작동할 수 있습니다. 구매자에게 수입 이력이 있다. 발행 은행이 평판이 좋고 현지 법원이 환어음 집행을 지원한다. 해당 시장에서 냉동 생선에 대해 D/P가 수락된다. 일본, 싱가포르, 일부 EU 국가는 가능성이 있습니다. 서아프리카나 남아시아의 신규 거래는 일반적으로 적합하지 않습니다.
리스크. 구매자가 결제 거부 또는 지연할 경우 문서가 은행에 남아 컨테이너에 체선료(demurrage)가 누적됩니다. 냉동화물은 기다려 주지 않습니다. 첫 주문에는 우리는 한도 가치 이하에서, 그리고 강력한 해산물 수입 이력이 있을 때만 D/P를 사용합니다.
구매자 실사 체크리스트
최종 가격을 제시하기 전에 이 목록을 사용하세요.
- OFAC 제재 확인 및 EU 또는 UK 스크리닝.
- 상태 및 이사 정보를 포함한 회사 등기부 조회.
- EU 구매자에 대한 EORI 번호 검증. 미국 구매자에 대한 FSVP 수입자 정보 및 DUNS. 해당되는 경우 VAT.
- Panjiva 수입자 검색을 통한 해산물 수입 이력 확인.
- 거래 레퍼런스 2건에 대한 전화 또는 이메일 검증.
- UCP 600에 따른 신용장 초안 검토 또는 선불 또는 즉시 지급 신용장 설정.
- 은행명, 지점 및 BIC 확인. 신용장의 경우 귀행이 MT700을 확인.
- 실제 주소 및 창고와 일치하는 수취인(consignee) 및 통지인(notify party) 정보 확인.
구매자에게 요청할 항목. 간단한 문구
거래 문서 요청. “다음 서류를 공유해 주십시오. 1) 법인 설립 증명서. 2) EORI 또는 VAT(유럽) 또는 FSVP 수입자 및 DUNS(미국). 3) 등록 주소 및 창고/배송지 주소. 4) 해산물 관련 거래 레퍼런스 2건. 5) 선호 은행 및 연락처. 서류 수령 후 가격 제시가 가능합니다.”
신용장 초안 요청. “생산 일정을 잡기 전에 검토용 신용장 초안을 발행해 주시기 바랍니다. 일람(availability at sight). 당사 리드타임에 맞춘 최종 선적 및 제시 기한. 소프트 조항 없음. 인도네시아에서 발급 불가능한 제3자 증명서 요구 금지. 당사 은행은 MT700 수령 시 확인할 것입니다.”
포기해야 할 레드 플래그
- 구매자 이메일이 무료 도메인을 사용하고 웹사이트가 없으며 긴급성을 강하게 요구하는 경우.
- PO(구매주문) 금액이 정상 시장가를 훨씬 상회하거나 무역 데이터베이스 상의 과거 규모와 현저히 다를 경우.
- 귀행도 들어본 적 없는 역외(오프쇼어) 은행이 발행한 양도 가능한 신용장.
- 무역 이력이 전혀 없고 레퍼런스도 없는 상태에서 D/P만을 요구하는 경우.
- 현지에서 조달할 수 없는 특이한 포장 방식이나 임의의 증명서를 요구하는 경우.
- 등기부상의 법인명과 PO상의 수취인명이 불일치하는 경우.
최근 변화에 대한 참고사항
- 은행들은 2024–2025년에 신용장 컴플라이언스를 강화했습니다. 문서 데이터가 부정확하면 더 엄격한 검사와 더 느린 상환이 예상됩니다. 제시 일정에 3–5일 버퍼를 두세요.
- EU의 ICS2 Release 3는 사전 화물 정보의 기준을 높였습니다. 수취인 및 HS 데이터는 적재 전에 정화되어야 합니다. 이로 인해 EORI 및 주소 등 구매자 식별자 검증이 더욱 중요해졌습니다.
- 제재 목록이 확대되었습니다. 최종 송장 발행 전과 문서 제시 시에 항상 재검증하십시오.
안전한 첫 주문에 맞춘 제품 정렬 방법
Yellowfin Saku (Sushi Grade) 또는 Bigeye Steak와 같은 고사양 생식(사시미급) 품목에는 즉시 지급 신용장 또는 소액 선불 시험을 권장합니다. Sweetlip Fillet (IQF) 또는 Mahi Mahi Fillet 같은 조리용 필레 및 포션류에는 저위험으로 관계를 검증할 수 있는 선불 샘플 팔레트가 적합합니다. 구매자가 성과를 증명하면 혼합 규격 컨테이너로 확대할 수 있습니다. 시험용 SKU 예시가 필요하면 제품 보기에서 확인할 수 있습니다.
결론 및 다음 단계
요점은 이렇습니다. 신규 해산물 구매자 검증은 직감에 의존하는 것이 아니라 48시간 내 실행 가능한 체크리스트입니다. 제재를 스크리닝하고 회사 존재를 확인하고 해산물 수입을 입증하십시오. 간단한 신용장 또는 D/P 로직으로 결제 조건을 결정하세요. 생산 전에 은행으로부터 MT700 인증을 받아야 합니다. 어느 단계에서든 이상 징후가 느껴지면 과정을 재설정하거나 철수하십시오.
위의 문구를 사용해 증빙을 요청하십시오. 검증 후에만 최종 가격을 제시하세요. 최종적으로 귀사의 마진은 실제로 회수되는 거래로부터 보호받을 것입니다.