新規買い手を精査し、支払条件を検証し、初回注文での損失を回避するためにインドネシアの水産物輸出業者が活用できる、実用的な48時間ワークフロー。正確なチェック項目、簡潔なL/C／D/Pの判断フロー、レッドフラグ、およびコピペ可能なメール文例を含む。
新規買い手の審査が手探りに感じられるなら、あなただけではありません。優れた製品が誤った相手に渡り、支払いの追跡に何ヶ月も費やされる事例を多く見てきました。ここでは、当チームが48時間で実行する水産物買い手確認のシステムを紹介します。実用的で低コスト、初回注文向けに構築されています。
高速買い手確認の3本柱
- 身元確認と制裁照会。企業が実在し、制限対象でないことを確認します。これはOFAC制裁照会および会社登記簿の確認です。
- 輸入能力と履歴。実際に水産物を輸入していることを証明します。Panjivaのインポーター検索や同等の貿易データベースを使用してください。
- 銀行対応力と実行可能な取引条件。初回注文に対してDocuments against Payment（D/P）または見積りどおりの即時支払信用状（即時支払L/C）が安全かを判断し、信用状は銀行間確認で検証します。
要点。いずれかの柱が欠けている場合、最終価格を提示したり生産を確保したりしないでください。まず証拠を求めてください。
コピーして使える48時間ワークフロー
0–6時間：身元、制裁、基本的な取引能力
- 会社名と取締役に対してOFAC制裁照会を実行します。指定があれば船舶や親会社も照会します。EUおよびUKリストでも同様にスクリーニングしてください。所要時間は5分で、多くの問題を未然に防げます。
- 会社登記簿確認。買い手の本国の登記簿で照会します。例：英国の買い手はCompanies House、米国企業は州単位の事業登記、EUはEuropean Business Registryや各国の登記簿。登録名、ステータス、設立日、取締役を確認してください。
- ドメインとメールの健全性。担当者が法的実体に一致する企業ドメインから送信しているかを確認します。ドメインの年齢や会社ウェブサイトをチェックしてください。フリーメールや新規サイトはリスクの兆候です。
即時に要求するもの。登記証明（Certificate of Incorporation）、完全な法的名称と住所、納税者番号またはVAT、該当する場合はインポーター識別子。EU買い手にはEORI番号を要求してEORI番号照合を実行してください。米国買い手にはFSVPインポーター情報とDUNSを要求してください。銀行レターまたは最近の取引照会先を求めてください。
6–24時間：輸入履歴と取引照会の検証
- Panjivaのインポーター検索、またはImportGeniusやDatamyneなどの代替を使用します。会社名を照会し、水産物のHSコード（03xx）での輸入があるかを確認します。頻度、原産地、数量をチェックしてください。インドネシアからの出荷や類似製品の出荷があるか。痕跡がない場合は理由を尋ねてください。
- 取引照会の検証。最近の水産物に関する取引照会を2件要求します。同カテゴリの供給者が望ましいです。メールまたは電話で次の3点を確認してください。合意した支払条件で支払われたか。信用状やD/Pに関する差異はあったか。再び出荷しますか。
- 住所の照合。登録住所を過去の船荷証券（B/L）上の配送先住所と突き合わせて確認します。すべてが「バーチャルオフィス」を示し、倉庫の痕跡がない場合はさらに掘り下げてください。
参考用コピペ可能なメールテンプレート（取引照会依頼） Subject. 取引照会のお願い：[買い手名] Hello [サプライヤー名], 当方は初回注文のために[買い手名]を評価しています。以下についてご確認いただけますか。1) ご提供いただいた製品と出荷月。2) 合意した支払条件と支払の適時性。3) 差異や返品に関する問題の有無。簡潔なご回答を機密扱いでお願い致します。 Best regards, [あなたの名前], Indonesia-Seafood
24–48時間：支払条件の決定と信用状の検証
あなたには二つのレバーがあります。取引規模と買い手が示す証拠です。
- 一貫した輸入実績、クリーンな登記情報、信頼できる照会先がある場合。即時支払の信用状（即時支払L/C）または30％の前受金と残額をD/Pとする条件を提示します。高額な刺身用アイテムでは、上位格付け銀行による確認信用状を推奨します。
- 輸入履歴がほとんどない場合。小口の前払いトライアルを提示します。例えば、標準仕様のミックスパレットとして【マヒマヒ ポーション（IQF）】(/products/mahi-mahi-portion-iqf)または【グルーパー（ハタ）フィレ（IQF）】(/products/grouper-fillet-iqf)など。シンプルにして、実績が出れば条件を拡大します。
- 長期の与信や無担保のD/Aを強く要求する場合は、丁重にお断りしてください。冷凍水産物は書類のやり取り中に劣化します。議論している間にヘッジできないリスクが生じます。
信用状が実在し実行可能かを確認する方法
生産前に信用状案（Draft L/C）を要求してください。UCP 600の下でレビューします。その後、銀行による確認で信用状を検証します。
- 発行銀行と通知銀行のBICを検証します。両行が実在し、規制を受ける銀行であることを確認してください。不明な場合は自行にリスクリストの照会を依頼してください。
- SWIFTのMT700発行を確認します。通知銀行が認証済みのMT700を受領するべきです。PDFのドラフトのみを根拠に生産しないでください。当社の経験では、この手順だけで信用状に関する問題の80％を防げます。
- 水産物向けの譲渡可能信用状でのレッドフラッグ。申請者の承認を条件とするような曖昧な条項、到着後に買い手指定の検査会社による検査といったソフトな条項。貴社で提供できない不合理な製品仕様や証明書。現実不可能な最終出荷日。合意した「at sight（即時支払）」ではなく「by acceptance（受入後支払）」を要求する条項。インドネシアで存在しない第三者書類の要求。
信用状案について第二意見が必要な場合は、WhatsAppで連絡する。実行可能かどうかを分かりやすくお伝えします。
初回出荷におけるD/P（CAD）は安全か
D/Pは以下の三条件が満たされる場合に機能します。買い手に輸入履歴があること。発行銀行が信頼に足ること、かつ現地裁判所が為替手形を執行すること。市場が冷凍魚に対してD/Pを受容していること。日本、シンガポール、一部のEUは現実的に機能します。西アフリカや南アジアでの新規関係は通常適しません。
リスク。買い手が支払いを拒否または遅延すると、書類が銀行に滞留し、コンテナは滞船料（デマレージ）を積み重ねます。冷凍貨物は待ってくれません。初回注文では、当社はD/Pを閾値以下の取引価額に限定し、水産物の輸入実績が確実にある場合のみ採用します。
買い手のデューデリジェンス・チェックリスト
最終価格を提示する前に以下を実施してください。
- OFAC制裁照会およびEU／UKのスクリーニング。
- 会社登記簿の照会（ステータスと取締役の確認）。
- EU買い手はEORI番号照合。米国買い手はFSVPインポーター情報とDUNS。該当する場合はVAT確認。
- Panjiva等でのインポーター検索により水産物の輸入履歴を確認。
- 取引照会先2件の検証（電話またはメール）。
- UCP 600に基づく信用状案のレビュー、または前払いもしくは即時支払L/Cの設定。
- 銀行名、支店、BICの検証。信用状については自行がMT700を確認すること。
- 荷受人（consignee）および通知先の詳細が実在する住所と倉庫に一致していることを確認。
買い手に要求する内容（簡易文例）
貿易書類の要求。 "Please share. 1) Certificate of incorporation. 2) EORI or VAT (EU) or FSVP importer and DUNS (US). 3) Registered address and warehouse/delivery address. 4) Two seafood trade references. 5) Preferred bank and contact. We can proceed to pricing upon receipt."
信用状案の要求。 "Kindly issue a draft LC for review before we schedule production. Availability at sight. Latest shipment and presentation dates aligned to our lead time. No soft clauses. No third-party certificates not available in Indonesia. Our bank will confirm upon MT700 receipt."
歩みを止めるべきレッドフラグ
- 買い手のメールがフリードメインを使用し、ウェブサイトがなく、緊急性を強く主張する。
- 注文金額が相場より著しく高い、または貿易データベース上の履歴と比べて異常に大きい。
- 海外オフショア銀行からの譲渡可能な信用状で、その銀行を聞いたことがない。
- 輸入履歴や照会先がないのにD/Pを要求する。
- 当方で用意できない特殊な梱包や無作為な証明書を要求する。
- 登記簿上の名称と発注書（PO）上の荷受名が一致しない。
最近の変化に関する注意点
- 2024–2025年にかけて銀行の信用状コンプライアンスが強化されています。データが不十分だと書類チェックが厳格化し、支払いの償還が遅くなることがあります。提示期間には3–5日のバッファを見込んでください。
- EUのICS2リリース3により、事前貨物情報の要件が厳格化しました。荷受人やHSデータは積込前に整備されている必要があります。EORIや住所の確認が一層重要になりました。
- 制裁リストは拡大しています。最終請求書発行前および書類提示時に再スクリーニングを行ってください。
初回に安全な製品の割り当て方
高仕様の生鮮アイテム（例：【Yellowfin Saku（寿司グレード）】(/products/yellowfin-saku-sushi-grade)や【Bigeye Steak】(/products/bigeye-steak)）には、即時支払信用状（at sight L/C）または少額の前払いトライアルを推奨します。加熱加工用途のフィレやポーション（例：【Sweetlip Fillet（IQF）】(/products/sweetlip-fillet-iqf)や【Mahi Mahi Fillet】(/products/mahi-mahi-fillet)）は、リスクを抑えた前払いサンプルパレットで関係を検証できます。買い手が実績を示せば、混載仕様のコンテナへと拡大できます。トライアル用SKUの例が必要であれば、当社の商品一覧もご参照ください。
結論と次のステップ
要点はこれです。新規の水産物買い手を確認することは直感に頼ることではありません。48時間で回せるチェックリストです。制裁をスクリーニングし、企業の実在を確認し、水産物の輸入実績を証明させ、単純なL/CまたはCADのロジックで支払条件を決定してください。生産前に銀行にMT700を認証させること。いずれかのステップで違和感があればリセットするか撤退してください。
上記の文例を使って証拠を要求してください。検証後にのみ最終価格を提示してください。最終的に回収できる契約こそが利益を守ります。