一套实用的48小时工作流程，供印尼海鲜出口商用于审核新买家、核实付款条款并避免首单损失。包含具体核查项、简单的信用证/D/P 决策树、风险红旗以及可复制的邮件脚本。
如果审核新买家感觉像是在猜测，你并不孤单。我们见过优秀的产品流向错误的交易对手，结果变成数月追款的噩梦。以下是我们团队用于在48小时内完成海鲜买家验证的体系。它务实、低成本，并为首单设计。
快速买家验证的三大支柱
- 身份与制裁。确认公司存在且未被限制。这包括 OFAC 制裁名单检查与公司登记处查询。
- 进口能力与历史。证明他们确实进口海鲜。使用 Panjiva 进口商检索或类似贸易数据库进行核查。
- 银行可承受性与可执行的交易条款。判断对首单采用见单付款（D/P）或即期信用证（LC at sight）是否安全，并通过真实的银行间确认核实任何信用证。
要点。若任一支柱不通过，不要给出最终报价或备货。先要求提供证明材料。
一个可复制的48小时工作流程
第0–6小时：身份、制裁与基本能力确认
- 对公司名称及董事进行 OFAC 制裁名单检查。若提供船舶或母公司信息，也一并筛查。同步对欧盟和英国名单进行比对。此步骤仅需约5分钟，但能避免后续大量麻烦。
- 公司登记查询。在其本国登记处核查买方。例如：英国进口商查 UK Companies House；美国公司查州级工商登记；欧盟公司查 European Business Registry 或各国国家登记处。确认注册名称、公司状态、成立日期及董事信息。
- 域名与邮件卫生检查。该联系人是否使用与法人实体一致的企业域名发信？检查域名年龄与公司官网。免费邮箱与新建立的网站均为风险信号。
须立即索取的资料。公司注册证明、完整法定名称与注册地址、税号或增值税号（VAT），以及适用时的进口商识别码。对欧盟买家要求其 EORI 号码并进行 EORI 验证；对美国买家请求其 FSVP 进口商信息与 DUNS 编号。可要求银行推荐信或近期贸易参考联系人。
第6–24小时：进口历史与贸易参考核查
- 使用 Panjiva 进口商检索或 ImportGenius、Datamyne 等替代工具。检索公司名称，查看其是否进口海鲜的 HS 编码（03xx），检查频率、产地与货量。是否有来自印尼或相似产品的装运记录。若找不到轨迹，需询问原因。
- 贸易参考核实。要求两份近期的海鲜类贸易参考，最好是与你的品类相近的供应商。通过邮件或电话询问三点：是否按约定条款付款？是否有信用证或 D/P 差异？是否愿意再次发货？
- 地址匹配。将注册地址与历史提单上的交货地址交叉核对。如果所有线索都指向“虚拟办公室”且没有仓储足迹，则需进一步深挖。
用于请求参考的复制粘贴邮件模板。 主题：关于 [Buyer Name] 的贸易参考请求 您好 [Supplier Name]： 我们正在评估 [Buyer Name] 的首单合作。请您确认：1）您供应的产品及装运月份；2）约定的付款条款及是否按时付款；3）是否存在差异或退货问题。感谢您简要反馈，我们会保密。 此致 敬礼， [Your Name]，Indonesia-Seafood
第24–48小时：付款条款决策与信用证核实
你有两个杠杆：交易规模与买方提供的证明材料。
- 如果他们展示出稳定的进口记录、清晰的登记信息和可信的参考。可提供即期信用证（LC at sight）或 30% 定金、余额见单付款（D/P）的组合方案。对高价值刺身类产品，我们偏好由顶级银行确认的即期信用证。
- 如果他们几乎没有进口历史。建议提供小额预付试单。例如，一托盘混装的 Mahi Mahi Portion (IQF) 或 Grouper Fillet (IQF)，按照标准规格。保持流程简单，若买方表现良好，再升级条款。
- 若买方坚持要求长期赊账或无保障的承兑交单（D/A）。礼貌拒绝。冷冻海鲜在你与买方就单证争论时会逐渐变质。这不是你能对冲的风险。
如何确认信用证是真实且可操作的
在生产前先要求信用证草稿。按照 UCP 600 进行审核，然后通过银行进行信用证核实。
- 验证开证行与通知行的 BIC 码。核实两者均为真实、受监管的银行。若不熟悉该银行，请你的银行快速查看其风险名单。
- 确认证明 SWIFT MT700 已发出。你的通知行应收到经认证的 MT700。不要仅凭 PDF 草稿就开始生产。我们的经验表明，此单一步骤可防止约80% 的信用证问题。
- 可转让信用证在海鲜贸易中的风险红旗。诸如“以申请人接受为准”或“抵达后由买方指定公司检验”等模糊条款；不合理的产品规格或你无法出具的证书；不可能的最迟装运日期；在已约定即期时却写成“以承兑为准”；任何要求第三方出具在印尼不存在的单证。
如果你需要对信用证草稿寻求第二意见，請通过 WhatsApp 联系我们。我们会用通俗的语言告诉你该信用证是否可行。
首次装运使用 D/P（CAD） 是否安全
若满足三项条件，D/P 可以奏效。买方具有进口历史；开证银行信誉良好且当地法院能够执行本票；市场接受对冷冻鱼类采用 D/P。日本、新加坡及部分欧盟市场通常可行。西非或南亚的新关系通常不可行。
风险在于：若买方拒付或拖延付款，单证会停留在银行，期间你的货柜将不断产生滞箱费。冷冻货物没有等待时间。对于首单，我们仅在低于某一阈值且买方有坚实海鲜进口记录时才使用 D/P。
买家尽职调查核对清单
在给出最终报价前使用此清单。
- OFAC 制裁名单检查及欧盟或英国筛查。
- 公司登记查询，含公司状态与董事信息。
- 对欧盟买家进行 EORI 号码验证；对美国买家核验 FSVP 进口商信息与 DUNS；在相关地区核验 VAT。
- 使用 Panjiva 检索以确认海鲜进口历史。
- 两个贸易参考的电话或邮件核实。
- 根據 UCP 600 审核信用证草稿，或要求预付或即期信用证。
- 核验银行名称、分行与 BIC，要求你的银行确认收到 MT700。
- 将收货人和通知方信息与真实地址及仓储信息匹配。
向买方索取的资料。简单脚本
贸易单证请求。 “请提供：1）公司注册证明；2）EORI 或 VAT（欧盟）或 FSVP 进口商信息与 DUNS（美国）；3）注册地址与仓库/交货地址；4）两份海鲜贸易参考；5）首选银行与联系人。收到后我们可进行定价。”
信用证草稿请求。 “请在我们安排生产前出具信用证草稿供审核。要求即期到款。最迟装运及单证呈示日期需与我们的备货周期一致。不得有软性条款，不得要求印尼无法提供的第三方证书。我们的银行将在接收 MT700 后进行确认。”
需放弃合作的风险红旗
- 买方使用免费邮箱、无网站且催促紧急成交。
- 订单金额远高于市场正常水平或超过其在贸易数据库中的历史规模。
- 来自你从未听闻的离岸银行的可转让信用证。
- 在没有任何贸易历史和参考的情况下要求 D/P。
- 要求不寻常的包装或你无法在本地获得的随机证书。
- 登记处的实体名称与采购订单上收货人名称不匹配。
关于近期变化的说明
- 银行在 2024–2025 年期间已收紧信用证合规。若单证数据混乱，预计会有更严格的核查和更慢的偿付。请在单证呈示时间线中预留 3–5 天的缓冲期。
- 欧盟 ICS2 第3次发布提高了预报货物信息的标准。装载前收货人与 HS 数据必须准确清晰。这使得验证买方标识（如 EORI 与地址）变得更加关键。
- 制裁名单有所扩大。开具最终发票前及单证呈示时务必再次筛查。
我们如何将产品与安全首单匹配
对于像 Yellowfin Saku (Sushi Grade) 或 Bigeye Steak 这类高规格生食原料，我们建议使用即期信用证或小额预付试单。对于用于熟制的切片和块状产品，如 Sweetlip Fillet (IQF) 或 Mahi Mahi Fillet，一托盘预付样品可在较低风险下验证关系。一旦买方证明其履约能力，我们可扩大到混规格整柜。如需试单可用 SKU 示例，亦可 查看我们的产品。
底线与下一步
重点是：验证新海鲜买家不是靠直觉，而是一套可在48小时内执行的清单。筛查制裁名单，确认公司存在，证明其进口海鲜，依据简单的信用证或见单付款逻辑决定付款条款。在生产前要求银行认证 MT700。如果任一步骤存在异常，重置或放弃合作。
使用上文脚本索取证明。仅在完成验证后给出最终报价。你的毛利会因此受益，因为最好的交易是你能真正收回款项的交易。